De bank heeft een verificatieplicht wanneer de betaler en de begunstigde hun rekening hadden bij dezelfde betalingsdienstaanbieder.

Dit gold ook wanneer het UCV-reglement 99 nog bepaalde dat bij overschrijvingen van 10.000 euro of meer de betalingsdienstaanbieder van de begunstigde verplicht was te verifiëren of het rekeningnummer en de naam van de begunstigde naar dezelfde persoon verwezen

Het niet-nakomen van de verificatieplicht dient in hoofde van de bank aangemerkt te worden als zware fout.